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基金盈利(亏损)计算方法: 1、计算买入基金后的持有份额 比如水星纺织股价,小张于2015年1月5日购买了10000元某基金[当天净值:1.2871,费率:申购1.5%赎回0.6%],那么持有份额:[10000/(1+0.6%)]/1.2871]=7723.07份。 2、观察基金是否有分拆或分红(如基金无分拆分红,请直接跳过此步) 上基金公司官网(或其他基金网站)档案页,点击“分红分拆” 假设该基金于2015年1月22日发放红利,每份基金份额派发红利0.16元,小张选择“现金分红”,因此总共可以获得红利收入:0.16*7723.07=1235.69元。 ①基金分拆,是在保持投资者资产总值不变的前提下,重新计算基金资产的一种方式。分拆后,基金份额增加,单位净值减小,总资产不变。分拆后,基金收益的计算方法也不变。此处宝盈策略增长无基金分拆记录。 ②权益登记日,简单来说,就是截至这天下午3点收盘前购买的基金都可以参与分红,不管你是当天买入的还是买了几年的,权力相同。(权益登记日后的第一个交易日就是除权日或除息日,这一天购入基金,不享受分红) ③分红模式:“现金分红”与“红利再投资”。前者红利直接以现金形式发放,后者将红利直接买入基金折算成基金份额,红利再投资,是以除息日的净值为准折算成基金份额。(在好买基金网,默认的分红模式为“现金分红”) 3、计算基金的买卖价差收入 小张持有至2015年1月27日赎回 [当日净值:1.3106,赎回费率:0.5%]。赎回后获得现金:7723.07*1.3106*(1-0.5%)=10071.25元。对比本金10000元,小张的买卖价差为:10071.25-10000=71.25元。 基金买卖遵循“未知价”的交易原则 投资者在购买或者赎回时只能看到前一个交易日的净值,其实际交易最终以多少价格成交,要到15:00交易所收市后才能计算,无法预知。但投资者可以根据一些基金网站发布的基金估值来估算收益。 需要提醒的是:在每天15:00前进行的申购赎回才被视为当天申购赎回,15:00后的申购赎回申请与下一个交易日没有分别。 4、计算基金的总收益 将红利收入和买卖价差加在一起,小张的投资收益为:1235.69+71.25=1306.94元。 在此期间,小张的投资回报率又称为期间净值增长率:1306.94/10000*100%=13.07%。
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